跨行业收款，香港银行账户将面临关闭？

最新资讯 2019/5/25 10:23:54 来源:企望港

内地赴香港银行开户中外贸公司占了绝大部分，也是近年香港银行加强监管账户受影响最大的群体。外贸的产品大至机械设备、小至图钉，种类繁多。部分外贸公司为了提高客户体验和竞争力，往往销售产品涉及多个不同种类。

但在大部分香港银行人的角度认为，创业人士的经历基本都是在某一行业领域，因为有多年的工作经历，积累了经验、资源和人脉才会选择创业。因此认为一般的中小企，特别是成立年期较短的企业，应该专注于单一行业，不会涉及多个行业。

在这个认知下，当公司产品刚好涉及了多个不同行业，并需要在香港银行开户收付外汇的时候，矛盾就会出现。那么我们应该怎么解决这个问题，更好地维护香港账户？

01开户时主动申报涉及多行业

一般银行会要求申报所涉及的行业和占营业额的百分比，并要求提供每个行业最少一份正式的业务文件作为参考证明。

02不申报涉及多行业的后果

账户收款时，会显示付款公司名和地区等企业信息，银行发现付款公司的行业与收款公司KYC（登记背景信息）的资料不符，一般会主动调查并要求公司提供该笔交易的正式业务文件解释情况，因无事前备案，不论文件是否正式，均有可能账户最终被银行关闭。

由此可见，主动申报，并且能提供正式的业务文件是最为稳妥的。

除主动申报之外，还有其他解决办法吗？

1成立多家公司，每家公司只专注一个行业；

2在不同银行开设不同行业的银行账户，负责收付单一行业货款。

注：根据银行资料显示，除了跨行业，黄金、珠宝、钻石首饰、电子烟、烟酒、财务公司、汇款公司等，均属于敏感行业，监管难度较大导致大部分银行不愿开户。

而且，近年来，随着国家反洗钱、CRS申报日趋严格，众多离岸账户被停、被关，很多外贸人的离岸账户也受到影响，真可谓躺着也中枪！内地客户若想要在香港开户，一定要做好充足准备，选择对一个靠谱的代理机构，也能降低被拒绝的概率。

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