美国对外制裁不断升级，国际经济局势紧张，企业出口面临的贸易风险和商业风险呈上升趋势……除了层出不穷的“制裁威胁”，还有多国货币贬值、通货膨胀严重，请出口企业与外贸人注意外汇、货物拒收等风险。

土耳其地缘风险增加，制造业持续低迷，通货膨胀水平与失业率双双高企，经济陷入衰退。

美国制裁风险--据俄罗斯卫星新闻通讯社7月14日报道，土耳其国防部称，第七架搭载新一批S-400防空导弹系统组件的俄罗斯飞机已经于周日抵达土耳其。

此前，美国国防部副部长表示，若土耳其获得俄防空导弹系统，美国国会可能就此讨论对土耳其进行制裁，土耳其地缘政治风险增加。

经济下行、货币贬值--土耳其央行数据显示，2018年第四季度土耳其经济下降2.4%，2019年第一季度下降2.6%，据预测，第二季度GDP也将下降2%。

4月，土耳其出口总额为144.80亿美元，同比增长4.57%；进口总额为174.62亿美元，同比下降15.05%；贸易逆差为29.82亿美元。全球贸易摩擦及潜在的美国制裁，将对土耳其未来的贸易产生负面影响。

7月6日，土耳其总统撤换了土耳其央行行长职务。此举引发投资者对央行独立性的担忧。8日，里拉兑美元一度大跌3%，贬值至6月底以来的最低水平。

近年来，土耳其货币对内贬值，通货膨胀水平一路上扬，远超其5%的通胀控制目标，2018年10月达到高峰值25.24%。在土耳其央行将关键利率上调至24.0%后，通胀水平缓慢下降，2019年5月CPI同比为18.71%，但仍然处于高水平。通货膨胀率仍将超过17%，远高于2018年初的10.3%。

温馨提示

请出口商注意，进口国的货币大幅、迅速贬值将造成当地进口商的成本上升，所以部分土耳其商人会选择暂停贸易，甚至暂停尾款支付。土耳其买家拒收货物及拖欠货款案件频发，国别风险显著攀升。

风险预警之巴基斯坦

通胀率创5年来新高--巴基斯坦统计局日前发布数据显示，2018—2019财年，其经济增速预计为3.29%，低于预期目标6.2%，亦创下近9年来的新低。其平均通货膨胀率达7.34%，创下过去5年新高。该通胀率高于政府制定的6%目标，更远高于同期3.3%的经济增速。

巴政府指出，电力、燃气价格上涨，投入成本增加以及汇率波动是导致通胀率高企的主要原因。针对当前形势，巴政府将2019—2020财年的通胀率目标大幅上调至11%至13%区间。

风险预警之伊朗

伊朗和美国目前的紧张关系大家有目共睹，大有一触即发之势。美国更是对伊朗实施有史以来最严厉的制裁。伊朗经济下行，船公司由于担心制裁有牵连纷纷避而远之，结算通道被关闭，可谓伤痕累累。

伊朗国内的经济和营商环境持续恶化。由于美国已瞄准与伊朗做生意的更多公司和金融机构，所以银行、保险、船运公司和贸易商等将面临更大风险。

高通货膨胀率--据伊朗统计中心最新报告显示，与去年5月同期相比伊朗通货膨胀率达34.2%，伊朗政府还提高了进出口企业出售外汇（给伊朗政府）的比例，5月份刚将外汇出售比例提高到60%，去年11月份已将该比例提高到50%，此前出售比例更低。被全面围堵的伊朗政府即使竭泽而渔也要补上外汇的窟窿，可见伊朗国内经济状况多么糟糕，伊朗货币更是一落千丈。特别是这个月，据伊朗统计数据显示，本月伊朗家庭支出比去年同期同样商品花费多支出了52.1%，很显然民间实际的通胀率比官方通报的数据要严重的多。

风险预警之俄罗斯 

对于俄罗斯来说，来自美国、欧盟的制裁从2014年中开始基本上就是“家常便饭”了，一轮接着一轮。最近，欧盟打算继续延长对俄罗斯的制裁。

6月20日，欧盟表示：同意延长对俄罗斯的经济限制半年至明年1月底。同日，俄罗斯方面表示，近几年的限制受到巨大损失的可并不是俄罗斯。俄罗斯称，据估算，俄罗斯损失约500亿美元，而美国损失170亿美元，欧盟损失2400亿美元。

风险预警之叙利亚 

16个自然人和实体被列入制裁名单--5月9日，白宫发布声明称，美国总统特朗普决定将对叙利亚的单方面制裁制度再延长一年，即美国在2004年至2012年对大马士革采取的一系列各种限制措施将继续有效。这些限制措施包括冻结叙利亚一些个人和法人实体在美国的资产，并禁止向叙利亚出口某些类别的美国商品和服务。

6月11日，美国OFAC决定将叙利亚的16个自然人和实体列入SDN清单，理由是他们向叙利亚总统巴沙尔和/或叙利亚政府提供了实质性的支持。

被制裁高风险的国家如何规避风险交易

有人会问说，明明是美国制裁的，跟中国银行有什么关系？为什么中国的银行接收不了汇过来的美金？因为国际贸易的问题不仅要遵从我国的相关法律，同时也要考虑到国际惯例。银行对高风险地区的款项往来确实很敏感，因为若被查到，将被处罚甚至销户。

俄罗斯在2014年就已经被经济制裁，但是有的公司依然能和俄罗斯客户正常贸易，所以这些问题是有方法可解的。

建议核查方式如下

首先，让客户付一笔定金过来，看银行能否正常入账。如果是近期已有交易的老客户，则可以相对灵活一些，毕竟已有正常入账经历。但有定金总归更好，一方面降低客户信用风险，另一方面能紧跟海外制裁和银行政策的变动。

其次，在获知客户及付款银行之后，自行核查客户及付款银行的受制裁/风险信息，详见此文最后列出的几类国家/实体。

同时建议做如下风险应对

首先，对于明确列入受制裁名单的国家/实体，一般情况下是不建议继续交易的。

其次，经核查正常的汇款银行，与客户书面约定后续必须用这家银行付款，避免不必要的风险和纠纷。

再次，做DP支付方式的，确保美元入账之后，再放单。

最后，投保出口信用保险，转嫁风险。与本文所述事项有关的保险规则，虽说不复杂，但也没你想的那么简单。

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